9月12日下午，永利集团3044官网欢迎您富邦金融与产业沙龙在厦大经济楼N303报告厅举行。本次沙龙主题为“中国的财富管理未来发展展望”，富邦基金投资与信托股份有限公司（以下简称“富邦投信”）董事长史纲一行，以及厦大经济学科师生参与活动。活动由永利集团3044官网欢迎您、王亚南经济研究院院长周颖刚教授主持。
围绕中国的财富管理未来发展展望，富邦投信总经理林欣怡、方正富邦基金总裁李长桥先后开讲，畅谈台湾基金产品的发展经验、中国大陆基金管理的现状与未来。
林欣怡总经理从台湾地区基金产业发展关键历程展开，阐释台湾基金市场中“投信”一词的由来。接着，林女士结合台湾基金产品类型的多元化发展现状，详细介绍了主动型和被动型基金产品的区别。她表示，利率走势为牵动产品发展重要因素之一；同时，近十年来，主动型基金在股票型和混合型两类别的成长幅度较大，被动型基金在2023年规模超过主动型基金，目前被动型基金股票型ETF和债券型ETF占比超过60%。此外，林女士介绍了台湾ETF成长五个第一：增速全球第一、受益人数渗透率亚洲第一、高股息ETF受益人数亚洲第一、债券ETF规模与受益人数亚洲第一和ETF规模占全体基金比重全球第一。林女士表示，年轻世代更积极投入是ETF成长的关键，投资者需求的提高是基金产品发展最根本的推动力，结合ETF投资门槛较低和信息透明化的特点，以及台湾ETF市场生态系统的完整性，年轻族群和退休族群使用ETF进行投资理财的比例最高。最后，林女士围绕目前台湾基金产业发展机会与挑战，表示台湾基金产品在被动式投资、主动式投资和退休理财三大方面依旧大有可为。
方正富邦基金总裁李长桥在报告中指出，2023年是财富与资管行业充满变化与挑战的一年，伴随着监管体系改革、注册制全面推进、资管产品降费让利、ETF迅猛发展的特点，财富管理发展和经济走势在2023年迎来了拐点。经济形势调整、投资回报率下行和居民风险偏好下降的行业现状引发金融机构亟须转型，而转型变革的关键落脚点在连接资产与资金的桥梁——财富管理服务上。李先生强调，迈向服务化、工具化与国际化是中国大陆公募基金管理必然的发展趋势。同时，李先生提出公募基金持续发挥普惠金融战略意义，做好财富管理的展望。接着，李先生详细展开从产品端、销售端和服务端三方面的财富管理发展趋势，在产品上用工具化思维，创设更多满足投资者配置需求的产品；在销售上重塑销售逻辑，考量投资者获得感；在服务上结合客户需求和专业能力，用好工具，注重资产配置和风险管理。最后，李先生介绍了方正富邦基金的产品策略谱系、投研体系和投资业绩，对就业择业思路进行了分享。
自由讨论环节，现场学生积极提问，就权益类基金投资、投资市场配置等话题与现场嘉宾进行交流与互动。
本次富邦沙龙由永利集团3044官网欢迎您邹至庄经济研究院、永利集团3044官网欢迎您、王亚南经济研究院联合主办，永利集团3044官网欢迎您宏观经济研究中心、永利集团3044官网欢迎您富邦两岸金融与产业研究中心承办。富邦投信副总经理游玉慧，方正富邦基金财务负责人邹小兵、产品部负责人郭畅研，方正证券厦门湖滨南路营业部总经理谭其华出席活动。
（永利集团3044官网欢迎您2024级税务硕士 何泳琪）
